ロボアドバイザーが自動で投資してくれるWealthNavi(ウェルスナビ)についてまとめています。ウェルスナビの手数料などの詳細情報に実際の実績やメリット・デメリットもまとめているので併わせて参考にしてください。
WealthNavi(ウェルスナビ)とは
WealthNavi(ウェルスナビ)とは資産運用の手間をなくし、お金を預けておくだけでロボアドバイザーの力で自動的に資産運用してくれるツ－ルです。
投資先進国のアメリカでは、ロボアドバイザーの運用資産は数兆ドルに達するほど普及しています。
日本でも最近になり、ロボアドバイザーという言葉をよく聞くようになったと思います。
ロボアドバイザーは投資家に対し、人工知能(AI)を利用して資産運用を行ってくれるシステムのこと。
投資は、人間の感情との戦いです。投資で大きな損失がでるのは、感情(欲望や恐怖)に負けてしまうことが要因です。
この人間の感情を払拭し、人工知能(AI)が最も適切な資産運用を自動で行ってくれるというものがWealthNavi(ウェルスナビ)です。
ご自身での資産運用が不安な方には非常に嬉しいサービスですね！
ウェルスナビの実績は？
上記はウェルスナビを2016年1月から実際にCEOの柴山さんが運用した実例です。
運用期間29カ月で投資額が378万円が、2018年5月時点で477万円になっているので、利益が99万円になり+26％のパフォーマンスになっています。
1年あたりだと+12.2％のパフォーマンスになっているので、単純に月平均は約+1％となりますね。
現在資金：477万円
運用期間：29ヵ月
損益額：+99万円
損益比率：+26％
当然毎月絶対に利益が出るわけではなく、上がったり下がったりしていく中でロボアドバイザーが常にポートフォリオのリバランスを行い、自身にあった最も安定したパフォーマンスが出せる投資に組み直してくれます。
実際に他の方のウェルスナビの実績を調べてみましたが、たいだい月平均して1％～2％の利益を出されている方が多いようです。
直近の2018年6月はマイナス評価になっている方が多いようですね。当然こういったマイナスになる月もあると考えられます。
私も10万円からウェルスナビに投資を行う予定をしているので、その都度レビューもできたらと思います！
ウェルスナビの解説動画
こちら▲はWealthNavi(ウェルスナビ)公式のYouTubeチャンネルです。
とても分かりやすくWealthNavi(ウェルスナビ)のことが説明されているので、ぜひ目を通してみてくださいね。
ウェルスナビと仮想通貨との関連性は？
ウェルスナビ自体は仮想通貨投資を行うツールではありませんが、仮想通貨で得た資産の運用方法として利用したり、または簡単に利益を出せると言われて仮想通貨投資を始めたいけど価格変動が激しく手を出せないという方にもおすすめですよ。
仮想通貨で得た資産運用におすすめ！
仮想通貨投資は比較的簡単にできるということで、仮想通貨が初めての投資という方が非常に多い印象です。
仮想通貨で出た利益を株やゴールド、不動産などに投資したいという声をよく聞きますが、「他の投資は難しい」「利益が出ない」といった声もよく聞きます。
正直、全くその通りだと思います。
株やその他の投資は仮想通貨のようなボラティリティ(変動幅)はなく、自分が思ったような値動きをせずにモヤモヤするということがよくあります。
そういった方にもおすすめなのが自動で資産運用を行ってくれるウェルスナビです。
仮想通貨のように短期間で2倍、3倍と利益を出してくれるものではありませんが、長期で見たら着実に少しずつ実績を残してくれます。
仮想通貨の激しい価格上昇、下落が疲れたという方や、もっと安定した投資を行いたいという方にもおすすめですよ。
ただし、いくら有能なウェルスナビといっても、世界的な株価暴落などが起これば、当然損失が出ることもあるのでご注意くださいね。
▼また仮想通貨（ビットコイン）の自動売買ロボットなら、QUOREA（クオレア）がおすすめですよ。▼
ウェルスナビの手数料
| 手数料 | 預かり資産3000万円まで | 年率1.0% |
| 3000万円を超える部分 | 年率0.5% | |
| 入金 | クイック入金 | 無料 |
| 自動積立 | 無料 | |
| 金融機関振込 | 自己負担 | |
| 出金 | 出金手数料 | 無料 |
| 取引 | 売買手数料 | 無料 |
| 為替手数料 | 無料 | |
| 為替スプレッド | 無料 | |
| リバランス | 無料 | |
| 口座開設 | 無料 | |
ウェルスナビの手数料は年率で1％です。※3,000万円以上は0.5％
取引毎の手数料は0円になっています。
所感では1％という手数料は少し高かなという感じを受けました。
しかし、株やETFその他の投資なども一から勉強するとなると、とてつもない時間と費用がかかります。
そう考えると年率1％の手数料だけで自動で尚且つ的確な投資できるというように考えれば、逆に少ない費用で安心して投資が行えるとも捉えられますね！
ウェルスナビのメリットとデメリット
ウェルスナビのメリット
- 自動で最適な投資を行ってくれる
- ほったらかしでもOK
- 自分の感情に左右されない
- 積立投資も可能
- 自動税金最適化機能がある
- スマホアプリが使いやすい
- いつでも入出金が可能
- 仮想通貨と完全に分けることができる
ウェルスナビの最大のメリットは、自動で最適な投資を行ってくれるということです。
自分の負の感情に左右されずに、ほったらかしでもOKというのは非常に心強いですね。
また仮想通貨とリスクヘッジするにもおすすめで、積立投資ができるのも魅力的です。
積立投資はコインチェック取引所にもありますが、同じような原理ですね。
毎月、無理のない決まった金額を積立していくことで少しずつ資産を増やすことも可能です。
コインチェックでの積立投資は私も行っています！
ウェルスナビのデメリット
- 手数料に1％(年率)がかかる
- 株価によっては損失が出る
- 長期目線での投資になる
- 短期では実績が上がりにくい
どの投資でも共通して言えることですが、ウェルスナビは確実に利益が出るものではありません。
世界的に株価が下がれば損失が出る場合もあります。
仮想通貨のように一日にして数十％も下がることはほとんどありませんが、一時的な損失に加えて手数料の1％が取られるということもあるということを念頭に入れておきましょう。
またウェルスナビは1年から数十年という長期スパンでの投資が向いています。
一週間や一ヵ月で利益がバンバン出るというものではないので、仮想通貨投資とは全く別のものと考えた方がいいですね。
数千万以上の大口ではない限り短期で大きな利益は期待できませんが、仮想通貨の持つリスクよりもウェルスナビは格段に低いリスクで安全に投資が可能というのはメリットにもなりますね！
ウェルスナビができること
ウェルスナビは誰でも簡単に登録して10万円から投資が始められますが、ただの自動投資ツールではありません。
主にウェルスナビでできることは下記。
- 目標金額とリスク許容度の設定
- 最適なポートフォリオの自動構築
- 入金
- 自動発注
- 自動積立
- 分配金の自動再投資
- 自動リバランス
- 自動税金最適化（DeTAX）
①目標金額とリスク許容度の設定
投資のスタンスは人それぞれ違います。ウェルスナビではそれぞれ自身にあった許容度を6つの質面からシミュレーションします。
投資額やリスクの取り方で自分に合った投資スタイルを提案・設定してくれます。
②最適なポートフォリオの自動構築
どれだけ自動で投資を行ってくれると言っても、投資先にリターンが見込めないポートフォリオを組まれたら意味がありません。
ウェルスナビでは、ノーベル賞受賞者が提唱する理論に基づく金融アルゴリズムを使って、最も期待値が高くリターンが見込める適切なポートフォリオを構築してくれます。
③入金
クイック入金を使えば365日24時間リアルタイムでウェルスナビに無料で入金が可能になっています。
もちろん通常の入金や出金も対応していますよ。
④自動発注
ウェルスナビに入金後、最短でその日の夜にもバランスの取れた買い付けを自動で行ってくれます。
やることといえばポートフォリオを確認するだけ。自動発注には手数料もかからないので本当に重宝しますね。
⑤自動積立
ウェルスナビの自動積立を使えば、毎月1万円からドルコスト平均法で運用資金を積み上げることが可能です。
無理のない範囲での自動積立がおすすめです。
⑥分配金の自動再投資
ウェルスナビで得た分配金は自動で再投資されます。
投資の最大の魅力でもある複利効果で、長く運用を続ければ続けるほど大きな資産成長が見込みます。
長期間でほったらかしというスタンスが一番ウェルスナビに合っていますね。
⑦自動リバランス
どの銘柄にいくら投資するのは時期によって大きく異なります。
ポートフォリオのリバランスは投資でも最も重要な作業ですが、ウェルスナビではリバランス(再調整)を自動で行ってくれる優れモノですよ。
⑧自動税金最適化（DeTAX）
ウェルスナビでは「譲渡益に対する税負担」を自動的に最適化する機能も備わっています。
DeTAX(デタックス)とは？
配当やリバランスなどによって生じる税負担が一定額を超えた場合に、お客様のポートフォリオ組入銘柄の中に含み損がある銘柄があれば、その銘柄を一旦売却しすぐに買い戻すことによって損を実現し、益と相殺することでその年の税負担を軽減します。
ウェルスナビまとめ
今回はロボアドバイザーが自動で適切な投資を行ってくれるウェルスナビについてまとめました。
長期で安定した投資と考えると仮想通貨とは全く異なった魅力がありますね！
本業が忙しい方、リスクを極力抑えたいという方、仮想通貨で大きく利益を出して他の投資方法を探しているという方は、ぜひウェルスナビも候補の一つに入れてみてはいかがでしょうか。
またウェルスナビに登録した方は、使いやすく一目で損益やポートフォリオが確認出来るスマホアプリもインストールしておきましょう。
ウェルスナビのスマホアプリは下記からダウンロード可能です。
